Formulario de solicitud de carta de crédito. Modelo de solicitud de carta de crédito

2 SOLICITUD DE CARTA DE CRÉDITO No. _____________________________ +———————————————————————- ¦ (nombre de la organización) ¦Beneficiario (nombre y dirección) ¦ ¦ ¦ 1 ¦ 16 +———— — ———————¦ ¦Banco ¦ +————————————¦ ¦Fecha 2 ¦ +————————————+—————— — ———— ¦Por favor abrir ¦Fecha y lugar de vencimiento ¦++ ¦carta de crédito ¦++ por telégrafo ¦ 17 ¦++ 3 ¦ ¦++ por correo aéreo +—————————— — ¦ + + ¦Monto (en cifras y palabras) ¦irrevocable ++ transferible ¦ ¦ ++ ¦ ¦documental++ confirmado ¦ ¦ ¦ ¦carta de crédito 4 ¦ 18 +————————————¦ ¦ Banco notificador ¦ ¦ +——————————— ¦ 5 ¦La carta de crédito es ejecutada (por quién) +—————————————¦ ¦Banco confirmador ¦ ¦ ¦ 20 ¦ 6 ¦ +————— ———————¦ ++ ++ ¦Envíos parciales Transbordo ¦por ++ pago ++ aceptación ¦ ¦ ++ ¦++ ++ ¦ ++ negociaciones ¦++ permitido 7 ++ permitido 8¦ contra presentación de documentos , ¦++ ++ ¦mencionado abajo ¦++ no permitido ++ no permitido¦++ +————————————¦++ y giro del beneficiario (s) ¦Envío / despacho / aceptación a ¦ ¦transporte ¦ ¦de / a ¦para transporte en 9 ¦expuesto el ¦ ¦ +——————————————————————— —— ¦Descripción de la mercancía y condiciones de entrega 10 ¦ ¦Lista de documentos 11 ¦ ¦La transferencia de fondos en moneda extranjera al exterior corresponde a las ¦actividades principales de la empresa y no contradice sus estatutos. ¦ ¦Instrucciones especiales 12 +———————————————————————— ¦Los documentos deben presentarse dentro de los 13 días posteriores a la emisión de los documentos de envío, pero dentro del período de validez de la carta de crédito. ¦ ¦ +——————————————————————— ¦Le solicitamos que cancele la cobertura de la carta de crédito de nuestra cuenta ¦No. 14 ¦Comisión de corresponsalía y otros gastos de nuestra cuenta 15 +———————————————————————— ¦ ¦ M.P. ¦ ¦ Director General ¦ ¦ Contador Jefe +——————————————————————— COMENTARIOS: ———— La solicitud de apertura de una carta de crédito se redacta en 3 copias y firmadas por dos personas autorizadas de la organización, las firmas están selladas. El formulario de solicitud para abrir una carta de crédito debe indicar: 1. Nombre legal de la organización en cuyo nombre se abre la carta de crédito, su número de teléfono y dirección; 2. Número de solicitud de carta de crédito y fecha de presentación al banco; 3. Método de transferencia de los términos de la carta de crédito al exterior (marcando una de las casillas) 4. Tipo de carta de crédito a abrir: - la casilla “transferible” se completa si existe una cláusula correspondiente en el contrato ; — la columna "confirmado" se completa con el consentimiento previo del Banco; 5. El nombre del banco notificador, a través del cual se debe notificar a la empresa la apertura de una carta de crédito, en idioma extranjero con la indicación obligatoria de la ciudad y país de origen del banco (generalmente el banco exportador); 6. El nombre del banco confirmador en idioma extranjero en caso de apertura de una carta de crédito confirmatoria; 7. Completado de acuerdo con los términos del contrato; 8. Completado de acuerdo con los términos del contrato; 9. País/ciudad de envío, para transporte al país (ciudad); 10. Descripción del producto en un idioma extranjero sin detalles ni detalles innecesarios, condiciones de entrega y número de contrato; 11. Relación de documentos en idioma extranjero, previa presentación de los cuales el pago debe realizarse mediante carta de crédito (de los términos del contrato), por ejemplo: a) Factura comercial emitida a nombre del comprador, en ____ copias . b) Documento de transporte (según el método de envío, indicar específicamente: - conocimiento de embarque; - duplicado de una carta de porte aeronáutico, carretero, ferroviario; - etc.), expedido a nombre del solicitante de la carta de crédito, en ____ copias; c) Póliza/certificado de seguro (para envíos en términos CIF; SIP); d) Otros documentos (se proporciona una lista de los certificados necesarios de cantidad, calidad, origen, etc., listas de embalaje, especificaciones). La lista de documentos se puede presentar en un apéndice (dicho apéndice se redacta en 3 copias, la segunda copia está firmada con dos firmas y sellada, como una solicitud de carta de crédito); 12. A costa de quién se paga la comisión de la carta de crédito, así como también se indican las condiciones especiales de pago en virtud del contrato; 13. Se indican 21 días, salvo que se especifique lo contrario en el contrato; 14. Indique el número de cuenta desde el cual se debe cancelar la cobertura de la carta de crédito (por ejemplo: una cuenta del balance actual con un código de moneda o una cuenta bancaria); 15. Número de cuenta en la columna 14; 16. El nombre de la empresa vendedora a cuyo favor se abre la carta de crédito, con dirección detallada en idioma extranjero; 17. Fecha de vencimiento específica de la carta de crédito de acuerdo con el contrato, por ejemplo, “21 de diciembre de 20__6”, lugar de vencimiento
plazo: Moscú o ubicación del banco asesor; 18. El monto de la carta de crédito en moneda extranjera, por ejemplo, “dólares americanos 663.000-00 (seiscientos tres mil 00/100 dólares americanos)”; 20. El nombre del banco que está autorizado a realizar pagos bajo la carta de crédito: ya sea un BANCO o un banco extranjero en el territorio del vendedor y llenar la columna: “mediante /x/ pago” si, de acuerdo con los términos de el contrato, el pago se realiza contra los documentos.

¡Atención! Recuerde que este documento de muestra tiene fines informativos únicamente y es posible que no cumpla con los requisitos modernos. Utilice este documento como base para crear el suyo propio.

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Una carta de crédito es una obligación monetaria condicional aceptada por el banco en nombre del pagador para realizar pagos a favor del destinatario de los fondos previa presentación por parte de este último de documentos que cumplan con los términos de la carta de crédito, o para autorizar a otro. banco (banco ejecutor) para realizar dichos pagos.

Las liquidaciones mediante cartas de crédito se utilizan si esta forma de pago se especifica en el acuerdo entre organizaciones. El pago de los documentos monetarios se realiza inmediatamente después de que el proveedor haya enviado la mercancía al comprador.

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Cómo completar correctamente el formulario de carta de crédito

El procedimiento de liquidación de una carta de crédito y su período de validez se determinan en el acuerdo principal celebrado entre el comprador y el proveedor. En este acuerdo se recomienda estipular e indicar la siguiente información:

Nombre del banco emisor (banco del comprador);

Nombre del banco del destinatario, es decir proveedor;

Nombre del destinatario de los fondos (proveedor);

Monto de la carta de crédito;

Tipo de carta de crédito (cubierta/descubierta y revocable/irrevocable);

Método para notificar al destinatario de los fondos sobre la apertura de una carta de crédito;

El método para notificar al pagador sobre el número de cuenta para depositar fondos abierta por el banco ejecutor;

Una lista completa de los documentos que debe proporcionar el proveedor;

Períodos de validez de la carta de crédito, presentación de documentos que confirmen el envío de mercancías (ejecución del trabajo) y requisitos para la ejecución de estos documentos;

Condiciones de pago (con o sin aceptación);

Responsabilidad por el incumplimiento o cumplimiento indebido de obligaciones.

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1. El campo “Pedido” incluye el nombre completo y la dirección del ordenante, que deberán indicarse de acuerdo con los términos del contrato.

Ejemplo: OAO TORGOVAYA SISTEMA

UL. SOVETSKAYA 154, OFIS 12

223006 MINSK, BIELORRUSIA

o: SISTEMA DE COMERCIO JSC

Calle Sovetskiy. 154, OFICINA 12

223006 MINSK, BIELORRUSIA

2. Campo “Método de transferencia de la carta de crédito al Beneficiario” - indica si la carta de crédito debe abrirse por correo, con posible asesoramiento preliminar, o mediante el sistema SWIFT. Como regla general, una carta de crédito se abre mediante el sistema SWIFT.

3. Campo “Fecha de vencimiento y lugar de presentación de documentos” - indica el último día en que el beneficiario de la carta de crédito puede presentar documentos al banco ejecutor. Se indica una fecha específica.

Ejemplo: 05.08.2013

El lugar de vencimiento de una carta de crédito ejecutada por un banco extranjero es la ciudad y/o país de ubicación del banco ejecutor.

Ejemplo: Si el banco ejecutor de la carta de crédito es Commerzbank AG, Bremen, Alemania, entonces

Lugar de presentación de documentos: BREMEN, ALEMANIA

Nota: El banco ejecutor es un banco facultado por OJSC Belgazprombank para aceptar, verificar y enviar documentos bajo la carta de crédito recibida del presentador, así como realizar pagos bajo la carta de crédito de acuerdo con sus términos.

Si se ejecuta la carta de crédito, entonces

Lugar de presentación de documentos: MINSK, BIELORRUSIA.

4. El campo de Confirmación de Carta de Crédito contiene las instrucciones del solicitante sobre si la carta de crédito debe ser confirmada por el banco designado u otro banco. Tenga en cuenta que la cuestión de abrir una carta de crédito confirmada se especifica en el contrato o se acuerda con el beneficiario antes de abrir la carta de crédito.

Nota: La confirmación es una obligación firme del banco confirmador (ejecutor), además de la obligación del banco emisor () de realizar el pago en virtud de la carta de crédito contra un paquete de documentos debidamente ejecutado.

5. El campo “Beneficiario” tiene como objetivo indicar el nombre y dirección completos y exactos a cuyo favor se abre la carta de crédito.

Ejemplo: RAMOS LLC

6. Campo “Banco del beneficiario”. El campo indica el banco que debe transferir el texto de la carta de crédito al beneficiario. Se recomienda llenar el campo en el siguiente formato:

NOMBRE DEL BANCO

NOMBRE DE SUCURSAL

CIUDAD, PAÍS

(si hay)

Ejemplo 1: JSC BANCO ESTATAL DE EXPORTACIÓN-IMPORTACIÓN DE UCRANIA

En el caso de que el banco del beneficiario sea una sucursal que no cuente con código swift, se recomienda indicar los datos del banco del beneficiario en el siguiente formato:

NOMBRE DEL BANCO

NOMBRE DE SUCURSAL (DIRECCIÓN)

SUCURSAL CIUDAD, PAÍS

Ejemplo 2: ING BANK SLASKI

PLAC TRZECH KRYZY 10/14 00-499

7. Campo “Monto y moneda”. Este campo indica el monto de la carta de crédito en cifras y palabras, así como el nombre de la moneda en letras y de acuerdo con el código ISO (USD, EUR, etc.)

Ejemplo:

En cifras: 7.930,00 euros

Si los términos del contrato prevén una desviación porcentual (tolerancia) en el monto de la carta de crédito, entonces esta información se indica en este campo

Ejemplo:

En cifras: 7.930,00 euros

En letras: (SIETE MIL NOVECIENTOS TREINTA EUROS)

Tolerancia: +/- 10 por ciento

Importe incluida tolerancia: 8.723,00 EUR (OCHO MIL SETECIENTOS VEINTITRÉS EUROS).

8. Campo “Carta de Crédito ejecutada por: (Banco ejecutor)”. En este campo se anota la forma de pago por parte del banco ejecutor a favor del beneficiario. Normalmente se realiza mediante pago a la vista. Los datos del banco ejecutor se indican de acuerdo con.

9. Campo “Envíos parciales”. De acuerdo con el contrato o por acuerdo de las partes, el cliente indicará si se permiten o prohíben envíos parciales. Este campo es opcional.

10. Campo “Sobrecarga”. Antes de completar el campo, el ordenante debe determinar el método de entrega de la mercancía al destinatario. Este campo significa permiso para presentar documentos que indiquen la recarga en otro vehículo. Este campo es opcional.

11. Campo “Envío…. desde...para transporte hasta...a más tardar..." incluye detalles del envío: lugar de salida y lugar de entrega, que puede designarse como ciudad, puerto, aeropuerto, país, grupo de países. En este campo, después del texto “a más tardar”, el cliente puede indicar la última fecha de envío. En caso contrario, la última fecha de envío se considerará la fecha de vencimiento de la carta de crédito. Este campo es opcional.

Ejemplo 1:

ENVÍO: BREMEN, ALEMANIA

PARA TRANSPORTE A: MINSK, BIELORRUSIA

A MÁS TARDE: 25/08/2013

Ejemplo 2:

ENVÍO: ST. SVYATOSHINSKAYA 34, Kyiv, UCRANIA

PARA TRANSPORTE A: PINSK, ST. SOLENCHNAYA 64,

BIELORRUSIA

A MÁS TARDE: 25/08/2013

12. El campo "Condiciones de entrega" se utiliza para indicar la condición necesaria para la entrega de bienes de acuerdo con Incoterms 2000 (2010).

Ejemplo: FCA GLINDE ALEMANIA

SEGÚN INCOTERMS 2000 (2010)

13. El campo “Nombre de los bienes o servicios” tiene como objetivo describir los bienes, la cual debe ser precisa, pero al mismo tiempo lo más breve posible. La descripción del producto se indica sin incluir detalles innecesarios. Si hay varios tipos de bienes fundamentalmente diferentes con diferentes costos, es aconsejable indicarlos en forma de lista indicando el precio unitario y el costo total.

14. En el campo "Documentos", se indican los documentos contra los cuales se realiza el pago en virtud de la carta de crédito. El albacea debe indicar únicamente aquellos documentos que el beneficiario pueda presentar. El albacea también determina cuántos originales y copias de cada documento necesita. Tenga en cuenta que de acuerdo con la Instrucción No. 67 "Sobre el procedimiento para realizar operaciones documentales bancarias", una carta de crédito abierta para realizar pagos de bienes (obras, servicios) debe prever la presentación de documentos de transporte que confirmen el envío o un documento que confirme el aceptación y transferencia de mercancías al transportista o aceptación - transferencia de mercancías (ejecución de trabajo, prestación de servicios) al representante del cliente, y para entregas en condiciones CIP y CIF - también documentos de seguro.

15. Campo “Número y fecha de contrato, número de registro de transacción…”. El campo indica el número y la fecha del acuerdo de comercio exterior, el número de registro de la transacción, la indicación de pago, el código de entrada de mercancías y el código HS. Esta información se acuerda con el administrador de divisas.

16. El campo “Plazo de presentación de documentos” indica el plazo para la presentación de documentos al banco ejecutor. Este período debe corresponder al período comprendido entre la fecha del último envío (cláusula 11) y la fecha de vencimiento de la carta de crédito (cláusula 3). Este campo es opcional.

17. En el campo “Comisiones” se indica cómo el solicitante y el beneficiario distribuyen entre ellos las comisiones de la carta de crédito.

18. El campo "Instrucciones adicionales" puede incluir instrucciones especiales para los documentos presentados:

Ejemplo: 1. LOS DOCUMENTOS DEBEN PRESENTARSE EN INGLÉS.

3. SE PERMITEN SELLOS, SELLOS EN DOCUMENTOS, ASÍ COMO FORMAS DE DOCUMENTOS EN IDIOMAS DISTINTOS DEL IDIOMA DE LA CARTA DE CRÉDITO (RUSO, INGLÉS).

La solicitud de una carta de crédito comercial es un documento mediante el cual se instruye al banco a abrir una carta de crédito comercial en las condiciones especificadas en este documento.

La solicitud de apertura está redactada por triplicado y firmada por dos personas autorizadas de la organización, las firmas están selladas.

En los casos en que el monto de la carta de crédito se exprese en la moneda del precio del contrato y el pago se realice en otra moneda (moneda de pago), la solicitud debe indicar la tasa de conversión o el método para determinar esta tasa (para un determinado fecha, en el mercado de divisas, por ejemplo en Londres).

El formulario debe indicar:

1. Nombre legal de la organización en cuyo nombre se abre la carta de crédito, su número de teléfono y dirección;

2. Número de solicitud de carta de crédito y fecha de presentación al banco;

3. Método de transferencia de los términos de la carta de crédito al exterior (marcando una de las casillas)

4. Tipo de carta de crédito a abrir:

• La columna “transferible” se rellena si existe una reserva correspondiente
• En el contrato;
• La columna "confirmado" se completa con el consentimiento previo
• Frasco;

5. El nombre del banco notificador, a través del cual se debe notificar a la empresa la apertura de una carta de crédito, en idioma extranjero con la indicación obligatoria de la ciudad y país de origen del banco (generalmente el banco exportador);

6. El nombre del banco confirmador en idioma extranjero en caso de apertura de una carta de crédito confirmatoria;

7. Completado de acuerdo con los términos del contrato;

8. Completado de acuerdo con los términos del contrato;

9. País/ciudad de envío, para transporte al país (ciudad);

10. Descripción del producto en un idioma extranjero sin detalles ni detalles innecesarios, condiciones de entrega y número de contrato;

11. Lista de documentos en idioma extranjero, previa presentación de los cuales se debe realizar el pago de la carta de crédito (de los términos del contrato), por ejemplo:

a) Factura comercial emitida a nombre del comprador, en ____ copias.

b) Documento de transporte (dependiendo del método de envío específicamente

• guía de carga;
• duplicado de carta de porte de aviación, automóvil, ferrocarril;
• etc.), expedida a nombre del solicitante de la carta de crédito, en ____ copias;

c) Póliza/certificado de seguro (para envíos en términos CIF; SIP);

d) Otros documentos (se proporciona una lista de los certificados necesarios de cantidad, calidad, origen, etc., listas de embalaje, especificaciones).

La lista de documentos se puede presentar en un apéndice (dicho apéndice se redacta en 3 copias, la segunda copia está firmada con dos firmas y sellada, como una solicitud de carta de crédito);

12. A costa de quién se paga la comisión de la carta de crédito, así como también se indican las condiciones especiales de pago en virtud del contrato;

13. Se indican 21 días, salvo que se especifique lo contrario en el contrato;

14. Indique el número de cuenta desde el cual se debe cancelar la cobertura de la carta de crédito (por ejemplo: una cuenta del balance actual con un código de moneda o una cuenta bancaria);

15. Número de cuenta en la columna 14;

16. El nombre de la empresa vendedora a cuyo favor se abre la carta de crédito, con dirección detallada en idioma extranjero;

17. La fecha de vencimiento específica de la carta de crédito de conformidad con el contrato, por ejemplo, "21 de diciembre de 1996", el lugar de vencimiento es Moscú o la ubicación del banco notificador;

18. El monto de la carta de crédito en moneda extranjera, por ejemplo, “dólares americanos 663.000-00 (seiscientos tres mil 00/100 dólares americanos)”;

19. El nombre del banco que está autorizado a realizar pagos bajo la carta de crédito: ya sea un BANCO o un banco extranjero en el territorio del vendedor y llenar la columna: “mediante /x/ pago” si, de acuerdo con los términos de el contrato, el pago se realiza contra los documentos.

DESPUÉS DE COMPLETAR LA SOLICITUD DE CARTA DE CRÉDITO

VTB, en nombre de sus clientes, abre cartas de crédito documentarias en moneda extranjera y en la moneda de la Federación de Rusia para realizar pagos en virtud de contratos (acuerdos) económicos extranjeros celebrados por ellos, incluido el pago de bienes, trabajos y servicios importados.

El Solicitante presenta al Banco una solicitud de carta de crédito, firmada por las personas autorizadas del Solicitante y sellada de acuerdo con la tarjeta de muestras de firmas e impresiones de sellos almacenadas en el Banco (el formulario estándar de la Solicitud se encuentra en el Apéndice a estas Recomendaciones).

La solicitud de carta de crédito se presenta en el lugar donde se mantiene la cuenta del cliente solicitante. El empleado del Banco verifica la conformidad de las firmas y sellos con las muestras declaradas disponibles en el Banco.

Al abrir una carta de crédito, se requiere una visa que lo permita del ejecutor responsable del control de divisas del banco (en relación con la emisión de un Pasaporte de Transacción o la ausencia de la necesidad de emitirlo). Si una transacción de divisas se realiza en el marco de una carta de crédito, para la cual se proporciona la ejecución de un Pasaporte de Transacción, la información sobre su número y fecha se indica en la solicitud de la carta de crédito.

La solicitud de apertura de una carta de crédito debe indicar los siguientes detalles necesarios:

ü Solicitud a VTB, número de solicitud y fecha.

ü Nombre y dirección del solicitante.(en un idioma extranjero).

3. Un período definido en una semana se considera como un período calculado en días y se considera igual a siete días, por lo que para determinar la fecha de vencimiento de la carta de crédito se aplica el procedimiento establecido en el inciso 1.

No se permite especificar un período en semanas parciales.

4. Un período definido como medio mes se considera como un período calculado en días y se considera igual a quince días, por lo que para determinar la fecha de vencimiento de la carta de crédito se aplica el procedimiento establecido en el inciso 1.

5. El procedimiento para determinar la fecha de vencimiento de una carta de crédito especificada en el formulario “N años desde/desde/después de la fecha de apertura”, similar a lo establecido en el párrafo 2.

6. Para un período calculado en trimestres del año o medio año, se aplican las reglas para períodos calculados en meses (cláusula 2).

El banco informa al solicitante sobre la fecha exacta de vencimiento de la carta de crédito en el aviso de la operación para abrir la carta de crédito.

ü Lugar de vencimiento de la carta de crédito.

Como lugar de vencimiento de la carta de crédito se indica la ubicación del banco ejecutor, al cual, según los términos de la carta de crédito, el beneficiario debe presentar los documentos. En consecuencia, si la carta de crédito es ejecutada por VTB, Moscú, el lugar de vencimiento deberá indicarse “Moscú, Rusia”; si la carta de crédito es otorgada por un banco extranjero, el lugar de vencimiento será un país este banco.

ü Qué banco y de qué forma se ejecuta la carta de crédito. ¿Es necesario que un banco extranjero agregue confirmación a una carta de crédito?

La carta de crédito debe indicar claramente cómo se va a ejecutar. Métodos de ejecución de una carta de crédito:

Mediante pago a la vista;

Por pago diferido;

Por negociación;

Mediante la aceptación de letras de cambio urgentes emitidas por el beneficiario al banco extranjero especificado.

Una carta de crédito con pago a la vista es el tipo de carta de crédito más utilizado. Los acuerdos con el beneficiario se realizan inmediatamente después de la presentación de los documentos requeridos, si se cumplen los términos de la carta de crédito. Esto tiene en cuenta el tiempo necesario para la verificación de los documentos por parte de los bancos que participan en los acuerdos.

Si la carta de crédito prevé el pago a plazos, el beneficiario recibe el pago no en el momento de la presentación de los documentos al banco ejecutor, sino en una fecha posterior prevista en los términos de la carta de crédito.

Negociación significa la provisión al beneficiario del valor de la letra y/o documentos por parte del banco autorizado para negociar (banco negociador) y constituye efectivamente la “compra” al beneficiario de documentos que cumplan con los términos de la carta de crédito.

Al realizar pagos bajo carta de crédito de aceptación, previa presentación de los documentos, se acepta el giro con su posterior pago en la fecha de vencimiento.

Es posible una combinación de métodos para ejecutar una carta de crédito, es decir, ejecución de una carta de crédito mediante pago mixto, por ejemplo, parte del monto de los documentos presentados por el beneficiario y, en consecuencia, la carta de crédito se paga a la vista. y parte del importe se aplaza.

Si la carta de crédito prevé el pago diferido (a plazos), entonces los términos de la carta de crédito indican una fecha calendario específica para el pago diferido o el procedimiento para calcular su plazo (“N días/meses/años después de la fecha de envío/presentación de documentos al banco ejecutor”). Se puede proporcionar un calendario de pagos diferidos.

La carta de crédito debe indicar en qué banco se ejecuta y el banco ejecutor puede ser VTB o un banco extranjero (generalmente el banco del vendedor). Es más rentable para el solicitante cuando el banco ejecutor es el banco emisor (en este caso, VTB). Sin embargo, si el beneficiario insiste en emitir una carta de crédito confirmada, el ejecutor será un banco extranjero y VTB solicitará a dicho banco que agregue una confirmación a la carta de crédito. Si no se especifica el nombre del banco designado/confirmante, VTB lo seleccionará a su discreción.

ü Nombre del banco avisador(en un idioma extranjero).

Al emitir una carta de crédito, el banco emisor generalmente envía un mensaje sobre su apertura al beneficiario a través de canales de telecomunicaciones a través de otro banco (banco notificante o avisador). Si la carta de crédito es ejecutada/confirmada por un banco extranjero, entonces se enviará un mensaje SWIFT a este banco, posiblemente con instrucciones para avisar a su beneficiario a través de un tercer banco (segundo banco avisador), que suele ser el banco más cercano. convenientemente ubicado para el exportador y/o en el que el exportador tiene la cuenta. Si el banco notificante no es el banco ejecutor y/o confirmante, la mera notificación al beneficiario de una carta de crédito abierta a su favor no impone a dicho banco obligación de pago, aceptación o negociación. Si en virtud de la autoridad o solicitud del banco emisor, el banco extranjero agrega su confirmación a la carta de crédito (carta de crédito confirmada irrevocable), entonces, además de la obligación del banco que abrió la carta de crédito, asume una obligación firme e independiente de cumplir con la carta de crédito si se cumplen los documentos estipulados y todas las condiciones.

ü Si es necesario, una nota que indique permiso para envíos parciales.

Si es necesario, una nota sobre permitir sobrecargas.

Especificado de acuerdo con el contrato.

ü Lugar de aceptación para transporte/envío desde.../lugar de recepción(producto).

Puerto de carga/aeropuerto de salida.

Puerto de descarga/aeropuerto de llegada.

Lugar de destino final / para transporte a... / lugar de entrega.

Indicado de conformidad con el contrato en cartas de crédito comerciales, es decir cartas de crédito abiertas para el pago de los bienes suministrados y que prevén la presentación de los documentos de envío.

ü Si es necesario, última fecha de envío o período de envío.

La última fecha de envío determina hasta qué día se debe enviar el producto. El cumplimiento de esta condición de la carta de crédito se verifica sobre la base del documento de transporte presentado. La última fecha de envío debe coordinarse con la fecha de vencimiento de pago y/o el período de validez de la carta de crédito de tal manera que permita tiempo suficiente para la presentación de los documentos.

ü Descripción del Producto(en un idioma extranjero).

El banco puede rechazar descripciones demasiado detalladas de los productos para evitar errores y malentendidos. El nombre del producto debe ser completo y preciso, destacando las características esenciales, pero no los detalles técnicos. Si al abrir una carta de crédito aún no se conoce la cantidad exacta de la mercancía, se utiliza la expresión "aproximadamente", que permite una desviación del 10% de la especificada originalmente. Sin agregar esta palabra, se permite una desviación del 5% en ciertos casos, siempre que el monto de las reclamaciones no exceda el monto de la carta de crédito. Si el monto de la carta de crédito se indica con la palabra "acerca de", entonces la cantidad de bienes se indica con la palabra "acerca de".

ü Número y fecha del contrato.

ü Condiciones de entrega.

Especificado de acuerdo con el contrato. Generalmente sujeto a las reglas oficiales de la Cámara de Comercio Internacional para la Interpretación de Términos Comerciales, Incoterms 2000, Publicación ICC No. 000 (Incoterms 2000).

ü Lista de documentos, contra el cual se realizará el pago conforme a la carta de crédito (en un idioma extranjero).

Es necesario indicar exactamente al presentar qué documentos conforme a la carta de crédito (indicando el número de originales y/o copias requeridos) se debe realizar el pago/aceptación/negociación. Al mismo tiempo, es obligatoria la presencia de una factura en cada juego de documentos.

Si el contrato y, en consecuencia, la carta de crédito prevén varias etapas de pago (pago por adelantado, pago de envíos, ejecución del trabajo y/o prestación de servicios por parte del exportador, por ejemplo, capacitación del personal del solicitante, pago final después puesta en servicio de equipos, etc. en cualquier combinación), entonces los términos de la carta de crédito para cada etapa deben indicar su propia lista de documentos.

Por ejemplo, para una carta de crédito, cuyo monto es igual a 100.000,00 dólares estadounidenses y es el 100% del monto del contrato, la lista de documentos se puede formular de la siguiente manera:

« A. El monto de USD 15.000,00 (siendo el 15% del valor del contrato) se pagará previa presentación de los siguientes documentos:

A1. Un original y 2 copias de Factura Comercial por USD 15.000,00.

A2.Un original de Garantía Bancaria incondicional e irrevocable sobre la devolución del anticipo por la cantidad de USD 15.000,00, emitida por un banco de primera categoría a favor del Solicitante.o Un original de la notificación del Beneficiario de 90 días de disponibilidad de la mercancía para su envío.o otro documento , acordado fiestas Por comercial contrato

B. El monto de USD 75.000,00 (siendo el 75% del valor del contrato) se pagará previa presentación de los siguientes documentos:

B1. . Un original y 2 copias de Factura Comercial emitida por el valor total de la mercancía enviada e indicando el monto a pagar (computado como el 75% del valor del envío);

B2. Juego completo de originales del conocimiento de embarque emitido a nombre del consignatario...o otro transporte documento ( auto -, aire -, y / d factura , multimodal transporte documento ), acordado fiestas Por contrato ;

B3. Un original de la póliza de seguro.( Tal vez Con indicando detalles seguro ) .

B4 . un original deLista de embalajeY / o un original deCertificado de Calidad emitido por… (Por ejemplo, fabricante)Y / o un original deCertificado de origenY / o otros necesario documentación .

C. El monto de USD 10.000,00 (siendo el 10% del valor del contrato) se pagará previa presentación de los siguientes documentos:

C1.Un original y 2 copias deFactura Comercial por USD 10.000,00.

C2. Un original de Protocolo de finalización de la puesta en servicio del equipo firmado por los representantes tanto del Solicitante como del Beneficiario.o otro documento , acordado fiestas Por contrato ».

Para todos los documentos (excepto facturas, documentos de transporte y seguros), la carta de crédito debe especificar su texto exacto o los requisitos básicos de su contenido, así como quién puede emitirlos. Si no existe tal descripción, el banco aceptará los documentos en la forma en que los presente el beneficiario.

Las condiciones de las cartas de crédito abiertas para liquidaciones de bienes suministrados en condiciones CIP o CIF deben prever la presentación de documentos de seguro. Si no se requiere un documento de seguro, el solicitante deberá informarlo al Banco en la solicitud de carta de crédito.

Si la carta de crédito prevé la presentación de un juego incompleto de originales del conocimiento de embarque o documento de transporte multimodal, que son documentos de título, el solicitante informa al Banco a quién se transfieren los originales restantes.

Si los términos del contrato celebrado entre las partes de una transacción comercial prevén la ejecución de documentos en ruso, el secretario puede indicar la descripción de las mercancías y la lista de documentos utilizando letras del alfabeto latino. Más utilizado en asentamientos con países de la CEI. Con respecto a las cartas de crédito emitidas para su ejecución en otros países, para evitar la negativa del banco extranjero a ejecutar la carta de crédito y evitar problemas en las liquidaciones, se recomienda que la posibilidad de aceptar documentos en ruso sea previamente acordada por el exportador con el banco ejecutor.

ü Si es necesario, relación porcentual entre el monto de la carta de crédito y el monto del contrato.

ü Si es necesario, plazo especial para la presentación de documentos al banco ejecutor.

Además de especificar una fecha de vencimiento (es decir, un período para la presentación de documentos), una carta de crédito también puede especificar un período de tiempo especial (desde la fecha de envío o desde la fecha de emisión de cualquier documento, etc.) dentro cuya presentación de documentos de acuerdo con los términos de la carta de crédito. Si no se proporciona dicho período de tiempo, entonces para las cartas de crédito que requieren la presentación de documentos de transporte, los bancos no aceptarán documentos que se les presenten más tarde de 21 días después de la fecha de envío.

ü La cuenta del solicitante en el Banco y la autoridad para cancelar el monto de la cobertura bajo la carta de crédito.

ü ¿A costa de quién se pagan las comisiones y gastos del Banco y del banco extranjero, así como la tarifa de confirmación?(si se agrega) indicando el número de cuenta en el Banco desde donde se deben cancelar las comisiones atribuidas al solicitante.

ü Subordinación de la carta de crédito a los “Usuarios y Prácticas Uniformes para las Cartas de Crédito Documentario” indicando el número de publicación de la Cámara de Comercio Internacional (a partir del 1 de julio de 2007, está vigente la publicación ICC No. 000, edición 2007).

La carta de crédito no debe incluir condiciones no documentales, es decir, condiciones cuyo cumplimiento no pueda verificarse sobre la base de los documentos que deben presentarse en virtud de la carta de crédito. Las instrucciones para abrir una carta de crédito deben utilizar términos estándar y un lenguaje coherente con las costumbres y prácticas uniformes para créditos documentarios y las reglas oficiales de la Cámara de Comercio Internacional para la interpretación de los términos comerciales Incoterms 2000.

Cualquier corrección en la solicitud de carta de crédito debe ser certificada por el sello y las firmas de las personas autorizadas del cliente de acuerdo con la tarjeta de muestras de firmas e impresiones de sellos almacenada en el Banco. No se permiten correcciones en el monto y/o moneda de la carta de crédito. No se aceptarán solicitudes de cartas de crédito que hayan sido corregidas con líquido corrector.

Los cambios en los términos de la carta de crédito se realizan sobre la base de una solicitud por escrito del solicitante, redactada en forma de carta con membrete de la organización solicitante y certificada con las firmas de las personas autorizadas y un sello de conformidad. con las muestras disponibles en el Banco. La solicitud debe indicar el número de la carta de crédito y enumerar claramente todos los cambios que se realizan. En caso de cambios en el monto y período de validez de la carta de crédito, cambios en el cronograma de pagos de la carta de crédito, se requiere una visa de autorización del ejecutor responsable del control de divisas del banco en la carta especificada.

Al realizar operaciones bajo cartas de crédito, el Banco cobra una remuneración de acuerdo con la sección 3 de la Tarifa de remuneración vigente por la prestación de servicios a personas jurídicas (excepto bancos), parte 1 de la Cobro de tarifas de remuneración por servicios prestados por VTB. .

Las consultas sobre pagos internacionales en forma de carta de crédito documentaria se pueden obtener en el Departamento de Transacciones Documentarias del Departamento de Transacciones Documentarias y Control de Divisas de VTB en la dirección: calle Vorontsovskaya, 43 (teléfonos:, o en cualquier oficina adicional de el Banco.

“Práctica bancaria estándar internacional para la verificación de documentos mediante cartas de crédito documentarias” (ISBP, Publicación ICC No. 000),